AFM publiceert Transitiebulletin pensioenen nr. 21

De AFM heeft op 9 juli 2024 het Transitiebulletin pensioenen gepubliceerd. In deze editie worden onder meer de volgende onderwerpen behandeld:

• Onderzoek opdrachtbevestiging

De AFM doet onderzoek naar de nieuwe norm opdrachtbevestiging. De AFM publiceert in september 2024 een rapport, maar geeft nu al een aantal tips op basis van de beoordeelde opdrachtbevestigingen van acht pensioenfondsen. Zo geeft de AFM aan dat in de opdrachtbevestiging effecten op specifieke deelnemers in specifieke situaties moeten worden opgenomen, geeft de AFM als suggestie mee om in de opdrachtbevestiging ook de deelnemerseffecten zonder invaar- en compensatie-effecten te tonen en stuurt de AFM erop aan om bij een flexibele premieregeling als onderdeel van de opdrachtbevestiging te kijken naar de passendheid van de gekozen lifecycles. Het artikel met alle tips kunt u hier lezen.

• Communicatie bijna-gepensioneerden over pensioenafwijking door ‘rente-dip’

De AFM waarschuwt ervoor dat bij bijna-gepensioneerden de kans bestaat dat het transitieoverzicht een verkeerde pensioenverwachting wekt door een ‘rentedip’ in de P-scenariosets. De AFM adviseert om verkeerde verwachtingen te voorkomen door hier zorgvuldig over te communiceren. Hier kunt u meer lezen.

• Verbeteringen in communicatie over versoepelde indexatie, maar nog niet altijd op orde

Veel pensioenfondsen hebben gebruik gemaakt van de indexatie-AMvB 2023. In de deelnemerscommunicatie hierover is verbetering zichtbaar ten opzichte van 2022. Bij een aantal pensioenfondsen bestaat nog ruimte voor verbetering. Zo is niet bij alle pensioenfondsen de communicatie in elke laag evenwichtig, ontbreekt bij sommige fondsen de onderbouwing van de evenwichtigheid van het besluit over de versoepelde indexatie en worden in sommige gevallen deelnemers niet of niet tijdig geïnformeerd. De eerste bevindingen kunt u hier lezen. In september 2024 publiceert de AFM een rapport met alle bevindingen een aanbevelingen over communicatie bij versoepelde indexatie.

• Veelgestelde vragen scenariobedragen

Pensioenuitvoerders moeten deelnemers informeren over hun pensioen aan de hand van scenariobedragen. Dit geldt ook tijdens de transitieperiode. Belangrijke aandachtspunten daarbij zijn:

• Deelnemers in specifieke situaties, zoals deelnemers in een overgangsregeling, vragen om extra aandacht
• Om bedragen te begrijpen is meer dan alleen algemene uitleg nodig
• Het is van belang dat bedragen correct en reproduceerbaar zijn.

De AFM heeft een lijst met veel gestelde vragen en antwoorden over scenariobedragen gepubliceerd. Deze lijst is hier te vinden.

Bron: AFM, 8 juli 2024.