AFM: transitieoverzichten schieten tekort

Pensioenuitvoerders die op 1 januari 2025 overgaan naar het nieuwe stelsel, moeten uiterlijk 30 november 2024 een eerste transitieoverzicht verstrekken aan hun deelnemers. Dit overzicht informeert deelnemers over de persoonlijke impact van de transitie. De eerste concepten van deze overzichten, beoordeeld door de AFM, blijken vaak nog onvoldoende te zijn.

De transitieoverzichten moeten onder andere een prognose van het persoonlijk pensioenkapitaal en de pensioenuitkering in drie scenario’s bevatten. Het opstellen van deze overzichten vereist veel werk, zoals het berekenen van scenario’s voor elke deelnemer en het zorgen voor begrijpelijke toelichtingen.

De AFM constateert dat er weinig gebruik wordt gemaakt van doelgroepsegmentatie in de overzichten, terwijl deelnemers op verschillende leeftijden verschillende toelichtingen nodig hebben. Pensioenuitvoerders moeten hun communicatieplannen ook beter vertalen naar de transitieoverzichten.

Het gebruik van het Servicedocument Transitiecommunicatie van de Pensioenfederatie wordt aangemoedigd, maar pensioenuitvoerders moeten ervoor zorgen dat de overzichten specifiek zijn afgestemd op hun deelnemers. Dit kan betekenen dat de volgorde van informatie verschilt per doelgroep. De AFM roept pensioenuitvoerders op zo snel mogelijk te beginnen met het opstellen en testen van de duidelijkheid van de overzichten.

Bron: AFM, 10 september 2024