Krijg inzicht in het keuzegedrag van uw deelnemers
Keuzebegeleiding wordt steeds belangrijk voor pensioenfondsen. Toch blijkt uit verkennend onderzoek van de AFM dat pensioenfondsen nog onvoldoende beeld hebben van het keuzegedrag van hun deelnemers. De AFM adviseert dan ook om doelen op te stellen voor gedrag en kennis en deze doelen te koppelen aan verschillende keuzemomenten. Montae & partners helpt u inzicht te krijgen in de wensen van uw deelnemers en om pensioenkeuzes begrijpelijker en persoonlijker te maken.
Onderzoek naar gedragsfactoren in persoonlijke wensen en omstandigheden
Universiteit Utrecht en Montae & Partners startten gezamenlijk een grootschalig vragenlijstonderzoek naar keuzebegeleiding. Eerder deed Universiteit Utrecht een kwalitatief onderzoek naar pensioenkeuzes en hoe deelnemers die beleefden. Daaruit bleek onder andere dat er bij pensioenkeuzes meer speelde dan het financiële aspect. Dit wilden we toen kwantificeren: welke overwegingen maakten alle deelnemers?
Welke vragen stonden centraal in het onderzoek?
De centrale onderzoeksvraag was: Welke rol spelen persoonlijke factoren en het type keuzehulp bij het maken van pensioenkeuzes van pensioendeelnemers (55+)?
Dit onderzochten we onder andere door te vragen welke factoren een rol speelden bij:
- de uitruil tussen partnerpensioen en ouderdomspensioen;
- de keuze voor een hoog-laag constructie of gelijkelijke verdeling;
- de keuze voor de pensioendatum;
- de keuze voor deeltijdpensioen; en
- de keuze tussen een vaste en een variabele pensioenuitkering (als deze optie er is).
Daarnaast bekeken we in hoeverre deze factoren verschillen als gevolg van demografische en financiële kenmerken.
Rapport bekijken
Begin oktober is het rapport gepubliceerd waarin de belangrijkste bevindingen en inzichten worden gedeeld. Het rapport is nu beschikbaar en kan worden gedownload via de knop hieronder.
Meer weten?
Bent u benieuwd hoe uw deelnemers omgaan met de keuzes rondom pensioen? Of heeft u nog vragen over het onderzoek? Neem contact op met Sari Ronokarijo.
