Krijg inzicht in het keuzegedrag van uw deelnemers
Keuzebegeleiding wordt steeds belangrijk voor pensioenfondsen. Toch blijkt uit verkennend onderzoek van de AFM dat pensioenfondsen nog onvoldoende beeld hebben van het keuzegedrag van hun deelnemers. De AFM adviseert dan ook om doelen op te stellen voor gedrag en kennis en deze doelen te koppelen aan verschillende keuzemomenten. Montae & partners helpt u inzicht te krijgen in de wensen van uw deelnemers en om pensioenkeuzes begrijpelijker en persoonlijker te maken.
Onderzoek naar gedragsfactoren in persoonlijke wensen en omstandigheden
Universiteit Utrecht en Montae & Partners starten binnenkort een gezamenlijk een grootschalig vragenlijstonderzoek naar keuzebegeleiding. Eerder deed Universiteit Utrecht een kwalitatief onderzoek naar pensioenkeuzes en hoe deelnemers die beleven. Daaruit bleek onder andere dat er bij pensioenkeuzes meer speelt dan het financiële aspect. Dit willen we nu kwantificeren: welke overwegingen maken alle deelnemers?
Welke vragen staan centraal in het onderzoek?
De centrale onderzoeksvraag is: Welke rol spelen persoonlijke factoren en het type keuzehulp bij het maken van pensioenkeuzes van pensioendeelnemers (55+)?
Dit onderzoeken we onder andere door te vragen welke factoren een rol spelen bij:
- de uitruil tussen partnerpensioen en ouderdomspensioen;
- de keuze voor een hoog-laag constructie of gelijkelijke verdeling;
- de keuze voor de pensioendatum;
- de keuze voor deeltijdpensioen; en
- de keuze tussen een vaste en een variabele pensioenuitkering (als deze optie er is).
Daarnaast bekijken we in hoeverre deze factoren verschillen als gevolg van demografische en financiële kenmerken.
Meedoen is kosteloos én zorgeloos
U hoeft alleen toegang tot de data van uw deelnemers beschikbaar te stellen. Montae & Partners verzorgt de vragenlijst, begeleidende teksten en communicatie. U krijgt een terugkoppeling van de antwoorden van uw eigen populatie. In juni 2025 presenteren wij in samenwerking met Universiteit Utrecht de eerste algemene resultaten. Wilt u met uw fonds anoniem meedoen aan het onderzoek? Dan is dit uiteraard ook mogelijk.
Wilt u met uw pensioenfonds meedoen aan het onderzoek?
Bent u benieuwd hoe uw deelnemers omgaan met de keuzes rondom pensioen? Of heeft u nog vragen over het onderzoek? Neem contact op met Sari Ronokarijo.
